证券从业资格

1.宏观审慎政策框架最低资本要求中最低标准仍为8％，但其中普通股充足率最低要求从2％提高到4.5％。（）

判断题

2.《商业银行法》规定的接管终止的条件是？

填空题

3.有限责任公司股东会可以行使以下哪些职权？（）

多选题

A. 修改公司章程~||~对公司增资减资做出决议~||~决定公司是否发行债券~||~决定董事监事的报酬事项

4.特殊服务收费的基本规定是什么？

填空题

5.下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（）

多选题

A. 公安局~||~检察院~||~税务机关~||~银监会

6.质押期间，任何人可以擅自动用质押款项。

判断题

7.速动比率是指企业（）与（）之比，主要用于测试企业的(即期偿债能力)。

填空题

8.金融机构作为金融百货公司，可以从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，为证券期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，亦可从事非自用不动产、股权，实业等投资活动。（）

判断题

9.我国政策性银行有（）。

多选题

A. 农业发展银行~||~国家开发银行~||~中国进出口银行D深圳发展银行

10.2017年3月甲、乙、丙、丁、戊共同出资成立了一家有限责任公司。同年 5月丙与张三达成转让协议，准备将其余公司中的出资份额全部转让给张三，丙向其他四个股东发出了转让出资的书面通知，其中甲、乙表示同意。戊收到通知之日起已经 40天，仍未答复是否同意转让，丁明确表示不同意转让。下列说法中正确的是（）。

多选题

A. 丙有权将自己出资份额转让给张三~||~任何情况下，其他股东在同等条件下可以行使优先购买权~||~如甲和乙同时主张优先购买权，应当抓阉决定由谁行使优先购买权~||~如甲和乙同时主张优先购买权，应先协商协商不成，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权

11.人民法院受理破产申请后，有关债务人的民事诉讼，只能向（）。

单选题

A. 提出破产申请人所在地的人民法院~||~受理破产申请的人民法院提起~||~债权人所在地~||~债务人所在地

12.破产申请受理时（），以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产，为债务人财产。

单选题

A. 债务人的抵押质押物~||~债务人的账户资产~||~属于债务人的全部财产~||~债权人的个人财产

13.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目~||~根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定定期审查和监督执行操作风险管理的政策程序和具体的操作规程~||~制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设~||~及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序产品业务活动信息科技系统员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

14.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些权利可以质押？（）

多选题

A. 汇票支票本票~||~股~||~仓单提单~||~依法可以转让的商标专用权，专利权著作权中的财产权

15.为形成科学的工作机制，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012—2015）提出，银监会层面组成的银行业消费者权益保护工作委员会，下设三个专门委员会，分别是银行业消费者权益保护工作（）、银行业消费者权益保护工作（）、（）。

填空题

16.下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定~||~中国人民银行不得向任何机构提供担保~||~对执行有关存款准备金管理规定的银行，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处20至50万元罚款~||~残缺污损的人民币由中国人民银行负责收回

17.下面可以作保证人的是（）。

单选题

A. 学校~||~运营良好的某公司~||~某公司分支机构~||~某公司的财务部门

18.银行业监督管理机构撤销银行业金融机构的条件是？

填空题

19.管理人的报酬由（）确定。

单选题

A. 债权人~||~人民法院~||~债务人~||~股东大会

20.人民法院受理破产申请后，管理人对（）成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人。

单选题

A. 破产申请裁定前~||~破产申请受理前~||~破产申请裁定送达前~||~破产申请不予受理裁定送达前