证券从业资格

1.（2）假设该笔贷款的年利率为5.5%，欠款年罚息率为3%，那么借款人通过民间融资渠道筹措资金归还的所欠贷款本息是多少？

填空题

2.商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）

判断题

3.银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，国务院银行业监督管理机构无权制定。

判断题

4.根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（）

多选题

A. 遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序~||~按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管~||~可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》~||~其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行

5.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）罚款。

单选题

A. 五万元以上二十万元以下~||~五万元以上五十万元以下~||~十万元以上三十万元以下~||~十万元以上五十万元以下

6.中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

单选题

A. 国务院~||~国务院财政部门~||~财政部~||~国有资产管理委员会

7.根据信贷资产按时、足额回收的可能性，信贷资产划分为（）（）（）（）和损失五个不同类别，后三类合称为不良贷款。(按顺序填写)

填空题

8.金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司可以不参照《商业银行操作风险管理指引》执行。

判断题

9.有限责任公司股东会可以行使以下哪些职权？（）

多选题

A. 修改公司章程~||~对公司增资减资做出决议~||~决定公司是否发行债券~||~决定董事监事的报酬事项

10.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60%。

判断题

11.商业银行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。（）

判断题

12.按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，下列哪→项有关人民银行财务会计表述是错误的？（）

单选题

A. 中国人民银行实行独立的财务预算管理制度~||~中国人民银行的预算经审计署审核后，纳入中央预算，接受预算执行监督~||~中国人民银行每一会计年度的收人减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政~||~中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补

13.涉外票据追索权的行使期限，应当适用（）。

单选题

A. 付款地法律~||~承兑地法律~||~保证地法律~||~出票地法律

14.根据中国人民银行法，人行兰州中心支行可以从事下列哪些行为？（）

单选题

A. 对中国银行甘肃省分行贷款10亿，期限三年~||~直接认购甘肃省政府10亿债券~||~包销甘肃省政府10亿债券~||~命令人民银行嘉峪关中心支行调拨人民币发行基金

15.我国加入WTO______ 年内，外资银行可向所有中国客户办理业务，全面实行国民待遇。

填空题

16.下面说法正确的是（）

多选题

A. 质权人不负有妥善保管质物的义务~||~因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任~||~因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人不承担民事责任~||~质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存

17.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

填空题

18.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总额的（），但是法律、行政法规另有规定的除外。

单选题

A. 20%~||~35%~||~30%~||~50%

19.有限责任公司设董事会，其成员为（）人。

单选题

A. 2-5~||~1-3~||~5-10~||~3-13

20.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权