证券从业资格

1.本办法所称贷款人是指在中华人民共和国境内依法设立的、经中国银行业监督管理委员会及其派出机构批准经营人民币贷款业务的商业银行、城乡信用社及获准经营汽车贷款业务的非银行金融机构。

判断题

2.票据上的记载事项不可以更改的是（）。

多选题

A. 票据金额~||~出票日期~||~出票人账号~||~收款人名称

3.破产申请书应当载明的事项有（）

多选题

A. 申请人被申请人的基本情况~||~申请目的~||~申请的事实和理由~||~人民法院认为应当载明的其他事项

4.公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司具有法人资格，可以承担民事责任。（）

判断题

5.吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？

填空题

6.甲是A有限责任公司的小股东，根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列有关甲查阅权的表述，正确的有（）。

多选题

A. 有权查阅和复制A公司的章程股东会会议记录董事会会议决议以及监事会会议决议~||~若要求查阅A公司账簿，应当向公司提出书面申请并说明目的~||~甲有权查阅A公司的财务会计报告，但无权复制~||~A公司在有合理根据的情况下，可以拒绝向甲提供查阅公司账簿，并应当自股东提出书面请求之日起30日书面答复甲并说明理由~||~若A公司拒绝提供查阅公司账簿，甲可以请求人民法院要求A公司提供查阅

7.请按照干预策略，简述政府外汇市场干预的类型。

填空题

8.处置银行业突发事件制度和处置预案应包括哪些内容？

填空题

9.对违反与中国人民银行特种贷款有关规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

10.人民法院受理破产申请后，（），管理人应当要求该出资人缴纳所认缴的出资，而不受出资期限的限制。

单选题

A. 股东大会对人民法院裁定有异议的~||~债权人对裁定不服的~||~债务人的出资人尚未完全履行出资义务的~||~债务人的股东未出资到位的

11.《中国银监会办公厅关于做好201x年农村金融服务工作的通知》指出，要持续深入推进“（）工程”建设，不断扩大农村金融服务覆盖面。

填空题

12.根据中国人民银行法，人行兰州中心支行可以从事下列哪些行为？（）

单选题

A. 对中国银行甘肃省分行贷款10亿，期限三年~||~直接认购甘肃省政府10亿债券~||~包销甘肃省政府10亿债券~||~命令人民银行嘉峪关中心支行调拨人民币发行基金

13.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列哪些义务？（）

多选题

A. 妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿文书等资料~||~根据人民法院管理人的要求进行工作，并如实回答询问~||~列席债权人会议并如实回答债权人的询问~||~未经人民法院许可，不得离开住所地

14.中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间、面额、图案、（）、规格予以公告。

单选题

A. 数量~||~防伪标准~||~式样~||~版次

15.你对信用合作社(信合)工作有何看法？

填空题

16.银行办理支付结算，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 不准以任何理由压票任意退票截留挪用客户和他行资金~||~不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项~||~不准签发空头银行汇票银行本票和办理空头汇款~||~不准违反规定为单位和个人开立账户

17.自公历1月1日至12月31日为一个___________。

单选题

A. 记帐年度~||~业务年度~||~会计年度~||~检查年度

18.下列关于定金的表述，正确的是（）

单选题

A. 定金须在合同履行后交付~||~主合同无效，定金条款仍可适用~||~定金的数额不得超过主合同标的额的30%~||~定金与违约金只能选择其一适用

19.2008年4月3日，经××省分行批准同意，给予××有限公司综合授信额度××万元，以工业厂房为抵押。经办行为借款人申报AA级信用等级时描述：“公司各项财务指标均优于行业均值，财务状况较好，财务指标进一步优化，利润2005年--2007年为×万元、×万元、×万元”；“公司目前经营稳定，有一定发展潜力，管理水平较高，发展前景好”；“该公司在该行开立一般结算账户，日均存款在200万左右……，对该行综合贡献较高，是可发展的优质客户”。而从借款企业在工商档案中的财务报表看：2005年－2007年借款企业3年连续亏损；2007年10月31日至2008年4月30日账户日均存款余额仅4.85万元。 6月30日经办行发放贷款后，该公司使用贷款资金支付了××贸易公司材料款××万元。仅仅两周时间，该公司即停止了生产。贷款出现风险后，结算账户仍有较多存款，经办行停止了该公司××万剩余授信额度的使用，并暂停了××万尚未支用贷款资金的对外支付，但未及时压缩风险敞口，提前扣款收贷。8月27日，该公司供应商××贸易公司以偿付7月25日合同货款为由，向××法院申请冻结并扣划了该公司剩余贷款资金××万元，导致损失扩大。问题：结合该案例，分析经办行在信贷经营管理中的明显不当之处。

填空题

20.请按照是否引起货币供应量的变化，简述政府外汇市场干预的类型。

填空题