证券从业资格

1.某储户于1998年10月10日存入存本取息定期储蓄存款50000元，定期3年，原订利率4.77%，约定每2个月支取息一次,如该储户于2001年10月10日到期支取本金,每次应付储户利息是多少？

填空题

2.商业银行的内部审计部门应当定期(至少每年一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

判断题

3.采取审贷分离是为了增加职能部门之间的制衡，防止出现利益冲突，保证贷款评估、审批决策的公正性

判断题

4.请简述《马斯特里赫特条约》。

填空题

5.目前，我国对活期存款实行按（）结息。

单选题

A. 月~||~年~||~季度~||~日

6.付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起几日内承兑或者拒绝承兑？（）

单选题

A. 15日内~||~lO日内~||~5日内~||~3日内

7.一般情况下，下列可作为票据保证人的有（）

多选题

A. 某炼钢铁公司~||~某财政局~||~具有完全民事行为能力的某公司工作人员王某~||~某企业法人的分支机构

8.商业银行、农村合作银行、农村商业银行申请开**券投资基金托管业务由（）受理，中国证监会和银监会联合审查并决定。

单选题

A. 中国证监会~||~银监会~||~证监局~||~银监局

9.在下列哪些情况下，票据的持票人可以行使追索权？（）

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~支票被拒绝付款~||~汇票付款人死亡~||~本票付款人被宣告破产

10.金融创新的内容包括__________的创新、__________的创新和__________的创新。

填空题

11.涉外票据追索权的行使期限，应当适用（）。

单选题

A. 付款地法律~||~承兑地法律~||~保证地法律~||~出票地法律

12.明细核算由总账、分户账、余额表组成;综合核算由科目日结单、日记表、登记簿组成。（）

判断题

13.人民法院受理破产申请的，应当自（）五日内送达申请人。

单选题

A. 申请书送达之日起~||~债务人未表示异议之日起~||~债权人二次申请之日起~||~裁定作出之日起

14.对违反与中国人民银行特种贷款有关规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

15.票据行为的特征不包括（）。

多选题

A. 票据行为的无因性~||~票据行为的独立性~||~公正性~||~公开性

16.张某是某股份有限公司的发起人，在 2014年公司成立后担任公司的董事。同年，张某转让其所持有的股份的1/4,2016年张某转让了其所持有的公司股份的 1/3。2017年公司的股票上市交易，同年，张某又转让其所持有的股份的1/4。2018年7月，张某从该公司辞职，8月将，所持有原公司的所有股票全部转让。张某在股票转让过程中哪些行为不合法？（）

多选题

A. 2000年转让所持有的本公司股份的1/4~||~2002年转让所持有的本公司股份的1/3~||~2003年转让所持有的本公司股份的1/4~||~2004年8月转让全部原公司股份

17.请简述特别提款权的特点。

填空题

18.人民法院受理破产申请后，（）应当向管理人清偿债务或者交付财产。

多选题

A. 公司股东~||~债务人的债务人~||~财产持有人~||~拥有公司股权的职工

19.商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

单选题

A. 银监会~||~人民银行~||~财政部~||~国家税务总局

20.银行业监督管理机构工作人员的行为准则是什么？

填空题