证券从业资格

1.汇票当事人是否有权利约定货币种类？（）

单选题

A. 有~||~无~||~银行有权利约定~||~央行有权利约定

2.下面说法正确的是（）

多选题

A. 质权人不负有妥善保管质物的义务~||~因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任~||~因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人不承担民事责任~||~质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存

3.金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得在上级机构授信额度以外为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保。（）

判断题

4.有下列哪些行为之一，认定承担贷前调查责任（）。

多选题

A. 因贷前对借款人担保人资格审查不严致使主合同及相关从合同无效~||~明知借款人主体不实而批准发放贷款或担保人无担保资格仍同意接受其担保~||~其他形式的违规行为~||~因评估材料严重失实，造成决策人决策失误

5.谈谈关于：爱一行干一行与干一行爱一行

填空题

6.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些权利可以质押？（）

多选题

A. 汇票支票本票~||~股~||~仓单提单~||~依法可以转让的商标专用权，专利权著作权中的财产权

7.人民银行对金融机构执行人民银行金融管理政策的评价原则上按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。（）

判断题

8.如何搞好信用社工作？

填空题

9.债务人收到人民法院受理破产申请的通知后，对申请有异议的，（）。

单选题

A. 与提出申请的债权人协商~||~申请人民法院复议~||~应当自收到人民法院的通知之日起七日内向人民法院提出~||~请求债权人退回申请

10.商业银行应建立有效的合规（），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

单选题

A. 问责制度~||~风险机制~||~岗位责任制

11.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

12.留置权因下列原因而消灭:（）

多选题

A. 主债权消灭~||~留置的标的物因意外事件灭失，获得了一定的保险金的~||~留置物被第三人抢走~||~债务人另行提供担保被接受的

13.银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

多选题

A. 风险管理~||~内部控制~||~资本充足率~||~资产质量

14.交易双方在议定一笔交易后，按照合同规定的一定期限，以成交时议定的外汇价格办理交割叫________。

单选题

A. 即期外汇交易~||~远期外汇交易~||~套期外汇交易~||~择期外汇交易

15.请简述国际短期资本流动对经济的影响。

填空题

16.单家银行担任银团牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）

单选题

A. 5%~||~10%~||~15%~||~20%

17.在有限责任公司中，下列哪类主体不可能召集股东会会议（）

单选题

A. 董事会~||~经理~||~监事会~||~执行董事

18.某信用社2001年呆帐准备金余额为100万元，各项贷款年末余额为90000万元，当年收回已核销呆帐贷款本金50万元，试计算该社2001年末呆帐准备金应补提多少？

填空题

19.内部控制评价实施包括了解内部控制体系和实施测试及分析。其中实施测试和分析可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取指标分析法;对内部控制结果评价，主要采取符合性测试法。

判断题

20.在银团贷款中，（）是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。

单选题

A. 银团代理行~||~银团牵头行~||~银团参加行~||~银团组织行