证券从业资格

1.定向发行债券指发行人通过招投标方式向特定的债券承销团成员定向发行债券。

判断题

2.商业银行对集团客户授信应遵循什么原则？

填空题

3.由于迟报、漏报、瞒报影响重大事项的及时妥善处置，造成严重后果的，追究有关人员责任。（）

判断题

4.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。

判断题

5.下列哪项财产可以抵押？（）

单选题

A. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山的土地使用权~||~学校的教育设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产

6.根据《中华人民共和国公司法》规定，下列哪些行为是正确的？（）

多选题

A. 公司减资后的注册资本不得低于法定的最低限额~||~监事会决议应当经1/2以上监事通过~||~股份有限公司设监事会，其成员不得少于二人~||~董事会成员中可以有公司职工代表

7.商业银行不得委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

判断题

8.借贷资本的运动分两个阶段，即（）。

单选题

A. 卖出和买入~||~流入和流出~||~贷出和归还~||~存款和放款

9.（2）假设该笔贷款的年利率为5.5%，欠款年罚息率为3%，那么借款人通过民间融资渠道筹措资金归还的所欠贷款本息是多少？

填空题

10.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题

11.简述纳入五级分类的信贷资产范围

填空题

12.票据金额的规范记载？（）

单选题

A. 只记载中文大写，数码可有可无~||~中文大写与数码不一致时，以中文大写为准~||~中文大写与数码不一致时，以数码为准~||~必须中文大写与数码一致

13.某储户2003年1月1日开整存整取账户，金额2000元，存期二年(利率为2.25%)，于2003年6月1日全部支取，请计算该笔存款结清时(1)应付利息;(2)利息税;(3)实付利息金额。

填空题

14.我国国有独资商业银行有_________家。

单选题

A. 7~||~6~||~5~||~4

15.本票的持票人未按规定期限提示见票的，丧失何种权利？（）

单选题

A. 保证人以外的前手的追索权~||~背书人以外的前手的追索权~||~出票人以外的前手的追索权~||~持票人以外的前手的追索权

16.对金融机构的非现场监管工作可分为哪五个阶段？

填空题

17.下列哪项可以导致银行业信用危机发生？（）

多选题

A. 银行业金融机构自身经营不善~||~银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件~||~银行发生案件~||~银行高管触范刑法

18.操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

判断题

19.银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。

单选题

A. 质询~||~检查~||~检查评估~||~评估

20.目前农信社的重点工作有哪些？

填空题