证券从业资格

1.下列哪项是银行业机构、证券业机构、保险业机构共同包括的金融管理与服务项目（）。

单选题

A. 金融统计~||~反洗钱~||~会计财务~||~清算服务

2.宏观审慎政策框架主要内容包括：（）

多选题

A. 银行的资本要求~||~流动性要求~||~杠杆率要求~||~拨备规则~||~对系统重要性机构的特别要求~||~会计标准

3.金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得在上级机构授信额度以外为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保。（）

判断题

4.（2）从以上案例能得到什么启示？

填空题

5.1995年后，我国以法律形式正式确定了金融业_______的经营模式，实行银行、证券、保险、信托分业经营。

单选题

A. 分业经营，混业管理~||~分业经营，分业管理~||~混业经营，分业管理~||~混业经营，混业管理

6.中国人民银行制定的各种利率是法定利率，具有法律效力，任何单位和个人无权变动。

判断题

7.房地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些？

填空题

8.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

单选题

A. 外汇业务~||~外包业务~||~国际业务~||~结算业务

9.银监会及派出机构实施行政处罚的种类包括：（）

多选题

A. 记大过~||~罚款。~||~没收违法所得~||~责令停业整顿

10.金融创新的内容包括__________的创新、__________的创新和__________的创新。

填空题

11.商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（）

判断题

12.作为信用社的管理者应具备什么素质？

填空题

13.根据《支付结算办法》的规定，下列支付结算种类中，没有金额起点限制的有（）。

多选题

A. 委托收款~||~支票~||~托收承付~||~汇兑

14.商业银行应当每半年向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。

判断题

15.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。

单选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~新产品和新业务的风险评估~||~在金融市场进行保值交易，防范风险

16.公开、公平、公正是（）的基本原则。

单选题

A. 金融机构稳健性现场评估~||~张家口市金融机构重大事项报告制度~||~河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法

17.各金融机构发生的属于报告内容的重大事项在报上级主管单位的同时，要填报（）向同级人民银行报送。

单选题

A. 金融机构重大事项专报单~||~金融机构重大事项事实确认书~||~金融机构风险提示通知书~||~金融机构重大事项通知书

18.银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。

判断题

19.对违反执行有关外汇管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

20.现场评估前要对工作组人员进行法律法规、制度办法、评估内容等方面知识的培训。（）

判断题