证券从业资格

1.银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。（）。

单选题

A. 中国统计局~||~银监会~||~工商总局~||~人民银行

2.简述商业银行转贴现买断业务的含义及其业务流程

填空题

3.为债务人质押担保的第三人，在质权人实现质权后，有权向债务人追偿。（）

判断题

4.行政许可实施程序分为（）等环节。

多选题

A. 申请与受理~||~审查~||~公示~||~决定与送达

5.商业银行设立分支机构的原则要求是？

填空题

6.设立农村信用社注册资本一般不少于____________万元人民币。

单选题

A. 10~||~20~||~50~||~100

7.对于发生涉案金额100万元以上重大经济案件的银行业金融机构,必须对内部作案或直接责任人员做出（）处理,并且不得再次被录用

单选题

A. 开除~||~警告~||~记大过~||~降级

8.下列属公司可以自治的权利有（）

多选题

A. 股东可以不按照出资比例行使表决权~||~股权继承可以排除~||~股份公司可以不按照出资比例分红~||~公司以公积金转增资本留存额的限制可以以章程来限制

9.办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件？（）

多选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~个人财产情况说明~||~抵押物的所有权或者使用权证书

10.审计发现，A分行向主要从事股票和股权投资业务的××科技风险投资有限公司发放流动资金贷款××万元，由母公司××投资有限公司担保（2002年转贷时母公司不再继续担保）；2002年3月29日，又以信用方式新增流动资金贷款××万元。到2005年6月止，该行在未采取担保和资产抵、质押的情况下，已为该公司办理借新还旧3次，贷款余额××元。风险分类依然为正常。相关信贷档案资料、审批记录显示：1、该公司主营业务为高新技术产业投资及短期股票投资，贷款用途为弥补流动资金周转。2、该公司只是从事股权投资，没有参与具体的项目。3、在该公司报表中：2002年、2003年、2004年短期股票投资余额分别达37803万元、39480万元、35385万元，长期股权投资余额分别为11637万元、14299万元、9655万元。2004年该公司年业务收入仅有40万元左右，累计亏损3036万元。问题：A分行在贷款过程中违反了哪些规定？

填空题

11.请简述信用工具的主要特点。

填空题

12.《担保法》规定的五种担保方式为？

填空题

13.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知己知债权人，并予以公告。通知和公告应当载明（）。

多选题

A. 申请人被申请人的名称或者姓名~||~人民法院受理破产申请的时间~||~第一次债权人会议召开的时间和地点~||~债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人清偿债务或者交付财产的要求

14.（2）是否能以后建新门面房行使抵押权？为什么？

填空题

15.根据《商业银行法》的有关规定，未经国家允许，商业银行在我国境内不得从事下列行为（）

多选题

A. 从事信托投资业务~||~从事股票业务~||~投资于非自用不动产~||~向企业投资

16.下面哪些是《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？（）

多选题

A. 保证~||~抵押~||~质押~||~订金

17.对符合条件的中小企业信用担保机构免征（）年营业税的税收优惠政策。

单选题

A. 一年~||~二年~||~三年~||~四年

18.银行业金融机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为？（）

多选题

A. 贷款调查未尽职~||~资产负债比例严重超过标准的~||~资本充足率低于8%的~||~存贷比例超过75%的

19.票据行为的特征不包括（）。

多选题

A. 票据行为的无因性~||~票据行为的独立性~||~公正性~||~公开性

20.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）

判断题