证券从业资格

1.下列说法哪个是正确的？（）

单选题

A. 中国人民银行应当于每一会计年度结束后的一个月内，编制资产负债表损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布~||~中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构工商系统海关系统建立监督管理信息共享机制~||~中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表利润表以及其他财务会计统计报表和资料~||~中国人民银行会同各商业银行制定支付结算规则

2.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）

判断题

3.开立单位存款证明要注意的风险点是什么？

填空题

4.2010年5月5日，某行某支行向客户谢某发放个人房屋抵押贷款1笔18万元，用途为房屋装修，期限为10年。检查发现，2010年5月7日，借款人通过银证转账将贷款资金10万元转入其证券交易账户用于炒股，且该笔贷款档案中无借款人要求自主支付的申请，也无贷款人同意其自主支付的书面意见。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

5.商业汇票上的出票人签章，为该出票人单位的（）

多选题

A. 财务专用章~||~汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章~||~公章和法定代表人或其授权的代理人签章~||~结算专用章和法定代表人或其授权的代理人签章

6.如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化,应（）调整对贷款的分类。

单选题

A. 适时~||~按季~||~及时~||~按月

7.简述商业银行贷款合同的制定原则。

填空题

8.经济活动由谷底萧条阶段转向上升时，在经济周期划分中应属于________。

单选题

A. 繁荣阶段~||~萧条阶段~||~复苏阶段~||~衰退阶段

9.同城票据交换提入的流程是什么？

填空题

10.质押担保的范围包括下列哪些选项？（）

多选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~质物保管的费用~||~损害赔偿金

11.办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件？（）

多选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~个人财产情况说明~||~抵押物的所有权或者使用权证书

12.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（）和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

单选题

A. 评估体系~||~审查体系~||~评价体系~||~评级体系

13.房地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些？

填空题

14.票据的签发、取得和转让应当遵循的原则是（）。

单选题

A. 买卖公平的原则~||~独立自主的原则~||~诚实信用的原则~||~自我约束的原则

15.背书人背书转让汇票后，是否承担汇票的承兑和付款责任？（）

单选题

A. 不再承担承兑和付款责任~||~承担承兑和付款责任~||~承担部分承兑和付款责任~||~承担收款责任

16.商业银行发放贷款，下列选项正确的是？（）

多选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同~||~必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年

17.承兑申请人必须在承兑行开立（）账户或（）账户，并有一定的结算业务往来。

填空题

18.设立农村信用社注册资本一般不少于____________万元人民币。

单选题

A. 10~||~20~||~50~||~100

19.票据金额更改的，票据有效。

判断题

20.超过提示付款期限的，如何处理？

填空题