证券从业资格

1.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任？（）

多选题

A. 未经批准设立分支机构的~||~未经批准变更终止的~||~违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的~||~违反规定提高或者降低存款利率贷款利率的

2.在操作风险的日常管理方面，（）对董事会负最终责任。

单选题

A. 高级管理层~||~董事长~||~监事会~||~职能部门

3.定日付款、出票后定期付款或见票后定期付款的汇票，在多长时间内向承兑人提示付款？（）

单选题

A. 10日内~||~15日内~||~20日内~||~25日内

4.商业银行发放贷款，下列选项正确的是？（）

多选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同~||~必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年

5.根据《中华人民共和国公司法》的规定，可以提议召开有限责任公司股东会定期会议的有（）。

多选题

A. 代表1/10以上表决权的股东~||~持有公司股份5%的股东~||~1/3以上董事~||~监事

6.中国人民银行行长的任免由（）

单选题

A. 中华人民共和国主席任免~||~全国人民代表大会常务委员会委员长任免~||~国务院总理任免~||~中国银行业协会任免

7.预留印鉴变更有哪些基本规定？

填空题

8.对违反执行有关外汇管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

9.承兑申请人必须在承兑行开立（）账户或（）账户，并有一定的结算业务往来。

填空题

10.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构做出处罚，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得五倍以上十倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款

11.某储户于1998年10月10日存入存本取息定期储蓄存款50000元，定期3年，原订利率4.77%，约定每2个月支取息一次,如该储户于2001年10月10日到期支取本金,每次应付储户利息是多少？

填空题

12.银行业金融机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为？（）

多选题

A. 贷款调查未尽职~||~资产负债比例严重超过标准的~||~资本充足率低于8%的~||~存贷比例超过75%的

13.下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：

单选题

A. 银行承兑票据~||~可转让大额定期存单~||~人寿保险单~||~回购协议

14.涉外票据追索权的行使期限，应当适用（）。

单选题

A. 付款地法律~||~承兑地法律~||~保证地法律~||~出票地法律

15.2017年3月甲、乙、丙、丁、戊共同出资成立了一家有限责任公司。同年 5月丙与张三达成转让协议，准备将其余公司中的出资份额全部转让给张三，丙向其他四个股东发出了转让出资的书面通知，其中甲、乙表示同意。戊收到通知之日起已经 40天，仍未答复是否同意转让，丁明确表示不同意转让。下列说法中正确的是（）。

多选题

A. 丙有权将自己出资份额转让给张三~||~任何情况下，其他股东在同等条件下可以行使优先购买权~||~如甲和乙同时主张优先购买权，应当抓阉决定由谁行使优先购买权~||~如甲和乙同时主张优先购买权，应先协商协商不成，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权

16.下列哪些财产一般不得用于抵偿债务（）。

多选题

A. 权属不明或有争议的资产~||~不易储存保管的资产~||~无形资产~||~公益性质的生活设施教育设施医疗设施

17.如何理解"又还又快"的发展？

填空题

18.汇票在以下（）情形时，不得背书转让。

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~汇票被拒绝付款~||~汇票超过付款提示期限~||~出票人在汇票上记载“不得转让”字样的

19.次级债券的本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

判断题

20.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉？（）

多选题

A. 地方政府~||~各级政府部门~||~社会团体~||~个人