证券从业资格

1.某储户1999年8月1日存入整存整取存款，本金为10，000元，存期为2年，利率为2.43%，该存款于2001年10月1日全部支取本息，当时的活期利率为0.99%，计算出实付给储户的利息金额。

填空题

2.《有效银行监管的核心原则》不适用于10集团以外的国家。

判断题

3.金融资产在初始确认时进行分类，下列分类正确的有（）。

多选题

A. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产~||~持有至到期投资~||~贷款和应收款项~||~可供出首金融资产

4.某省三条高速公路建设项目总投资139.4亿元，截至2010年6月末，在两家银行贷款余额合计41.48亿元。该项目于2008年2月7日取得交通部可行性研究报告的批复，而国家环保总局和国土资源部分别于2008年10月29日和2009年2月3日批复项目的环评报告和建设用地预审，均晚于交通部批复项目可行性研究报告时间。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

5.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）

判断题

6.国内信用证的开证申请人应具备哪些条件？

填空题

7.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构做出处罚，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得五倍以上十倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款

8.中国人民银行负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

判断题

9.各银行业金融机构要严格控制VIP窗口的数量，原则上每个网点不能超过（）个。

填空题

10.中国人民银行依照（）经理国库。

单选题

A. 法律~||~行政法规~||~法律行政法规的规定~||~法律行政法规和部门规章的规定

11.监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式（）

多选题

A. 禁止从业资格~||~情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚~||~造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评~||~造成差错事故的，给予行政警告处分~||~造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位

12.人民法院根据债务人的实际情况，可以在征询有关社会中介机构的意见，后，指定该机构（）担任管理人。

多选题

A. 专业素养优秀的~||~与债务人元财务纠纷的~||~具备相关专业知识~||~取得执业资格的人员

13.《关于商业银行股权质押有关问题的批复》明确，商业银行股东对其持有的商业银行股权设定质押，属于银监会的审批事项，必需经银监会审批。（）

判断题

14.《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》是（）发布施行的。

单选题

A. 2000年4月23日~||~2000年3月24日~||~2002年4月23日~||~2001年3月24日

15.衡量货币流通是否正常的标志有货币供求变动率、货币流动速度、物价变动率与货币流通速度。（）

判断题

16.本办法所称贷款人是指在中华人民共和国境内依法设立的、经中国银行业监督管理委员会及其派出机构批准经营人民币贷款业务的商业银行、城乡信用社及获准经营汽车贷款业务的非银行金融机构。

判断题

17.信用社筹集的资本金中，信用社的固定资产净值所占比重不得超过其资本金的_________。

填空题

18.预留印鉴变更有哪些基本规定？

填空题

19.核心资本和附属资本分别包括哪些项目？

填空题

20.单位定期账户支取要审核哪些内容？

填空题