证券从业资格

1.监管部门以商业银行报送的经营情况和风险权重计算结果为基础，对其或有负债业务风险进行分析和论证。

判断题

2.什么情况下须经办、复核、主管三人折角验印？

填空题

3.出票是指（）。

单选题

A. 出票是指银行将填写好的票据交付给付款人的行为~||~出票是指银行间互相交换票据的行为~||~出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为~||~出票是指出票人签发票据并将其交付给付款人的票据行为

4.商业银行的关联交易包括（）。

多选题

A. 授信~||~资产转移~||~提供服务~||~任命管理层

5.银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

判断题

6.谈谈长期坐柜台会使人没有上进心？

填空题

7.根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）

多选题

A. 制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案~||~建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制~||~定期检查测试其灾难恢复和业务连续机制~||~定期对交易和账户进行复核和对账。

8.监事不可以列席董事会会议，也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。

判断题

9.定额本票的面额为下列哪几种？（）

多选题

A. 1000元~||~2000元~||~5000元~||~10000元

10.世界上最早执行中央银行职能的是_______。

单选题

A. 英格兰银行~||~美国联邦储备体系~||~花旗银行~||~法兰西银行

11.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知已知债权人，（）。

单选题

A. 并通知债务人~||~并通知公司股东~||~并予以公告~||~并作出破产决定

12.在下列哪些情况下，票据的持票人可以行使追索权？（）

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~支票被拒绝付款~||~汇票付款人死亡~||~本票付款人被宣告破产

13.非现场监管包括哪些环节？

填空题

14.商业银行可以经营下列哪些业务？（）

多选题

A. 代理发行代理兑付承销政府债券~||~买卖政府债券金融债券~||~买卖代理买卖外汇~||~经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

15.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目~||~根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定定期审查和监督执行操作风险管理的政策程序和具体的操作规程~||~制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设~||~及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序产品业务活动信息科技系统员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

16.对违反与中国人民银行特种贷款有关规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

17.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

18.人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务（）。

单选题

A. 清偿无效~||~清偿未通知债权人，则无效~||~清偿有效~||~清偿无效，除通知人民法院

19.来账凭证可以补打吗？

填空题

20.中国人民银行对违反有关存款准备金管理规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足 50万元的，处（）罚款。

单选题

A. 5万元以下~||~50万元以下~||~20-50万元~||~50-200万元