证券从业资格

1.小企业信贷业务包括（）、信用证等表内、表外业务。

多选题

A. 贷款~||~商业汇票贴现~||~商业汇票承兑~||~保证

2.重要空白凭证的管理办法是什么？

填空题

3.金融机构发生重大事项，而未及时向人民银行报告情况、提交书面报告的金融机构及其分支机构，人民银行将依法对金融机构及其分支机构主要负责人及有关责任人，予以警告、通报批评;_______金融机构高级管理人员任职资格等处分。

填空题

4.商业银行可以经营下列哪些业务？（）

多选题

A. 代理发行代理兑付承销政府债券~||~买卖政府债券金融债券~||~买卖代理买卖外汇~||~经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

5.下列关于一人公司的表述错误的一项是（）

单选题

A. 一人公司可以是只有一个自然人股东的公司~||~一人公司一定是有限责任公司~||~一人公司的股东可以是法人~||~一人公司的股东只能是一个自然人

6.商业银行未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的，由中国人民银行责令改正。（）

判断题

7.请简述国际资本流动的原因。

填空题

8.单位定期存款存款开户证实书如何换开单位定期存单？

填空题

9.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时应如何签章？

填空题

10.公司的利润分配方案，表述不正确的是（）。

多选题

A. 董事长制定~||~董事会制定~||~股东大会以普通决议审议批准~||~股东大会以特别决议审议批准

11.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业金融机构应当严格遵照审慎经营规则，该规则包括的主要内容有哪些？

填空题

12.根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》的规定，每家同城支行应至少配备（）高级管理人员：

单选题

A. 一名~||~二名~||~三名~||~四名

13.现场评估前要对工作组人员进行法律法规、制度办法、评估内容等方面知识的培训。（）

判断题

14.《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么？

填空题

15.付款人在付款日才，应按《咆华人民共和国票据法》规定履行审查的义务主要体现在以下几个方面？（）

多选题

A. 收款人与其前手交易的真实性~||~是否有足额的款项支付~||~票据的款式是否符合票据法规定~||~票据上各项背书是否连续

16.根据《商业银行法》的规定，商业银行办理票据承兑等结算业务，应遵循的原则是？

填空题

17.在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（）、还款意愿和担保情况进行调查。

单选题

A. 还款能力~||~工作能力~||~赢利能力~||~交际能力

18.商业银行申请开办代客境外理财业务，其理财业务活动在申请前2年内没有受到中国银监会的处罚。

判断题

19.下列可以成为《中华人民共和国票据法》所称的"代理付款人"的是（）。

多选题

A. 中国农业银行~||~农村信用合作社~||~南方证券公司~||~信托投资公司

20.核心资本和附属资本分别包括哪些项目？

填空题