证券从业资格

1.银行在进行抵债资产处置时，拍卖抵债金额（）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。

单选题

A. 100万~||~1000万~||~5000万~||~1亿

2.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 国家发展改革委员会有权决定由中国人民银行向金融机构发放用于特定目的的贷款~||~中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，有权对银行业金融机构进行检查监督~||~中国人民银行的亏损由其自行弥补

3.《中华人民共和国票据法》规定的票据范围是（）。

单选题

A. 汇票本票支票~||~汇票发票税票~||~支票传票央票~||~支票机票税票

4.某企业2006年末资产总额67821万元，其中：流动资产22020万元(存货3280万元);流动负债合计17740万元，长期负债合计21200万元。计算：(1)资产负债率;(2)流动比率;(3)速动比率。(1)资产负债率

填空题

5.简述商业银行审贷人员如何确定授信品种？

填空题

6.商业银行的下列作法哪项符合《商业银行设立同城营业网点管理办法》的有关规定：

单选题

A. 某商业银行在某城市内同时选准了两处地点，并以同一文件向监管部门申请在两地筹建两家同城支行。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行，申请当月被监管部门否决。3月初该行又向监管部门申请在E市另一地点筹建另一支行。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行，申请当月被监管部门否决。5月初该行又向监管部门提出同样的申请。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行。3月初，该申请尚未得到监管部门批复，该行又向监管提出申请在E市另一地点再建一家支行。

7.现场评估前要对工作组人员进行法律法规、制度办法、评估内容等方面知识的培训。（）

判断题

8.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（）和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

单选题

A. 评估体系~||~审查体系~||~评价体系~||~评级体系

9.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结的，经办行该怎么处理？

填空题

10.定日付款、出票后定期付款或见票后定期付款的汇票，在多长时间内向承兑人提示付款？（）

单选题

A. 10日内~||~15日内~||~20日内~||~25日内

11.河北银监局监管运行机制以增强监管有效性为根本目标，主要体现在哪五个方面的有效运行？

填空题

12.关于有限责任公司的股权转让，下列说法错误的是（）

单选题

A. 有限责任公司股东之间可以转让其全部或者部分股权~||~股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意~||~股东应就股权转让事项书面通知其他股东，其他股东自接到书面通知之日期满30日未答复的，视为不同意转让~||~经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权

13.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种？（）

多选题

A. 责令限期改正~||~没收违法所得飞~||~罚款~||~责令停业整顿吊销经营许可证

14.外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的______________和资产。

填空题

15.金融资产在初始确认时进行分类，下列分类正确的有（）。

多选题

A. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产~||~持有至到期投资~||~贷款和应收款项~||~可供出首金融资产

16.下列体现了票据固有的特性是（）

多选题

A. 要式性~||~无因性~||~文义性~||~独立性

17.商业银行从事证券投资基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，依法取得基金托管资格。

判断题

18.下列哪些合同中发生的债权，当债务人不履行债务的，债权人有留置权？（）

多选题

A. 保管合同~||~运输合同~||~加工承揽合同~||~租赁合同

19.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~内审部门~||~各级操作风险管理人员

20.银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

判断题