证券从业资格

1.抵押人和抵押权人应当以什么形式订立抵押合同？（）

单选题

A. 口头形式~||~书面形式~||~口头形式或书面形式~||~打电话的方式

2.质押担保的范围包括下列哪些选项？（）

多选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~质物保管的费用~||~损害赔偿金

3.银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由法律事务部门填写立案审批表，予以立案。

判断题

4.某储户1999年8月1日存入整存整取存款，本金为10，000元，存期为2年，利率为2.43%，该存款于2001年10月1日全部支取本息，当时的活期利率为0.99%，计算出实付给储户的利息金额。

填空题

5.《不良金融资产处置尽职指引》的适用单位包括（）。

多选题

A. 信托投资公司~||~政策性银行~||~商业银行~||~金融资产管理公司

6.本票必须记载哪些事项？（）

单选题

A. 表明"本票"的字样，无条件支付承诺，确定的金额，出票日期，出票人签章~||~表明"本票"的字样，元条件支付承诺，确定的金额，收款人名称，出票日期，出票人签章~||~表明"本票"的字样，确定的金额，收款人名称，出票日期，出票人签章~||~表明"本票"的字样，无条件支付承诺，确定的金额，收款人名称，付款人名称，出票日期，出票人签章

7.商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

判断题

8.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

单选题

A. 前台业务部门~||~资金业务部门~||~信贷业务部门~||~全行

9.对信贷资产要按照贷款分类标准和历史经验进行科学分类

判断题

10.操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

判断题

11.国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理（）机制，实施跨境监督管理。

单选题

A. 信息共享~||~合作~||~协调~||~联动

12.符合下列条件的数据电文，视为满足法律、法规规定的原件形式要求（）。

多选题

A. 能够有效地表现所载内容但不能随时调取查用~||~能够有效地表现所载内容并可供随时调取查用~||~能够可靠地保证自最终形成时起，内容保持完整未被更改~||~能够可靠地保证自最终形成时起，并不要求内容保持完整未被更改

13.谈谈如果到基层遇到困难怎么办？

填空题

14.重要空白凭证的管理办法是什么？

填空题

15.请简述国际银行贷款的主要类型

填空题

16.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权

17.新设金融机构加入人民银行金融管理及服务体系的申报包括（）三个环节

多选题

A. 接洽与告知~||~预申报~||~集中申报

18.在下面哪些经济活动中，当债权人需要以担保方式保障其债权实现时，可以依照《中华人民共和国担保法》规定设定担保？（）

多选题

A. 借贷~||~买卖~||~货物运输~||~加工承揽

19.出纳帐簿的记载必须遵守____________ 规则，按照业务发生的顺序和有效凭证，认真及时进行记载。

填空题

20.为切实加强涉农信贷风险管控，保障涉农银行业金融机构可持续发展，各银行业金融机构要从源头上控制涉农信贷资金被挪用风险，抑制用于（）、（）等不合理信贷资金需求。

填空题