证券从业资格

1.企业网银内部操作员USBKey领用的处理流程（）。

单选题

A. 银行增加企业网银内部操作员或操作员证书损坏等需重新领购证书，须按企业网银业务相关管理规定，填制相关申请表格。~||~参数管理员在银行网银管理台进行相关操作。~||~凭证柜员在生产系统进行业务处理，付出USBKey。根据付出的USBKey种类，凭证代码分别选择011网银USBKey”或“010新版USBKEY”。~||~柜员收取USBKey工本费

2.个人持出票人或直接背书人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，每笔5万元，由（）审核收款依据的原件，并留存复印件。

单选题

A. 收款银行~||~付款银行~||~开户银行~||~个人

3.复合表可以由简单表嵌套而成，也可由多个（）拼合而成。

填空题

4.统计信息管理工作板块评比项目包括（）。

单选题

A. 分行计财报送~||~分行风险报送~||~分行外汇报送~||~统计管理和分析

5.银行业从业人员应熟知银行承担的依法协助执行的义务。（）

判断题

6.不得作为单位定期存款存入的款项

填空题

7.特约电子汇兑自带凭证有效期为：（）

单选题

A. 10天~||~一个月~||~6个月

8.按照欺诈风险发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别

单选题

A. 外部欺诈和内部欺诈~||~申请欺诈和交易欺诈~||~外部欺诈和申请欺诈~||~内部欺诈和交易欺诈

9.银行撤销单位银行结算账户，应于撤销银行结算账户之日起（）个工作日内，向中国人民银行报告客户销户信息。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

10.下列选项中说法正确的。

单选题

A. 金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

11.信用社办理银行汇票结算，必须严格遵守（）等相关规定。

单选题

A. 《票据法》~||~《支付结算办法》~||~《合同法》

12.以下交易不能办理分期付款业务的有（）。

单选题

A. 年费~||~无有效积分的消费~||~预借现金交易~||~利息滞纳金

13.以下交易无帐务发生的有（）

单选题

A. 提出借方~||~同城票交场次切换~||~收妥入帐~||~提出卡打码

14.网内联行运行时序由（）统一规定。

单选题

A. 省联社~||~市联社~||~县联社

15.客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。

单选题

A. 第一道~||~第二道~||~第三道~||~最后一道

16.存款人因其他结算需要，出具有关证明后可以开立一般存款账户。（）

判断题

17.中国农业银行信用卡是中国农业银行发行的，给予持卡人一定授信额度，持卡人可在授信额度内先交易后还款的信用支付工具，具有消费信贷、转账结算、存取现金等功能，分为贷记卡和准贷记卡。（）

判断题

18.甲居住于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10 日办理了抵押登记;与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对的公寓依法拍卖，只得价款150万元，乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配（）。

单选题

A. 乙75万丙75万~||~乙100万丙50万~||~丙100万乙50万~||~丙80万乙70万

19.为提高发卡速度，二级分行应明确申请资料从网点到二级分行的寄送达方式，要求所有网点至少一周寄送（）次，其中（）下午必须寄送一次。

单选题

A. 二次周五~||~一次周五~||~一次周一~||~二次周三

20.银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、（）的监督。

单选题

A. 银行业自律组织~||~监管机构~||~政府部门~||~社会公众~||~上级领导