证券从业资格

1.金穗贷记卡普卡的授信额度最高为（）

单选题

A. 10000元~||~20000元~||~30000元~||~50000元

2.存款证明提前解除止付业务，按每笔（）收取手续费。

单选题

A. 10元~||~20元~||~50元~||~30元

3.按小额支付系统汇兑业务特殊异常处理的要求，以下对“当日已录入但未能及时复核发出的往账”的操作规范描述不正确的是（）。

单选题

A. 柜员需在当日删除该笔往账记录~||~柜员需在当日保管好客户的原始凭证~||~柜员需让客户领回原始凭证，并于次日前来办理~||~柜员需在第二个工作日及时对该笔往账进行处理

4.境外个人经营性外汇结汇包括（）、购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。

填空题

5.征信记录调整内容中涉及客户基本资料中现住址、联系电话、客户职业信息、联系人信息，由（）负责调整。

单选题

A. 贷记卡客户服务中心~||~信息技术部~||~风险管理部~||~信用控制部

6.银行机构与客户之间签定有关服务方式、费率的契约，可以存在差异。（）

判断题

7.大额支付系统的业务功能有（）

单选题

A. 支付业务类~||~业务管理类~||~信息查询类~||~日终年终处理类

8.客户办理借记卡书面挂失不需要向柜员提供（）。

单选题

A. 本人有效身份证件原件~||~密码~||~特殊业务申请书~||~挂失申请书

9.按照欺诈风险发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别

单选题

A. 外部欺诈和内部欺诈~||~申请欺诈和交易欺诈~||~外部欺诈和申请欺诈~||~内部欺诈和交易欺诈

10.中央预算单位要按照财政部和中国人民银行规定的用途使用银行账户，下列说法正确的是（）。

单选题

A. 不得将预算收入汇缴专用资金和财政拨款转为定期存款~||~不得以个人名义存放单位资金~||~不得出租转让银行账户~||~不得为个人或其他单位提供信用~||~预算收入汇缴专用存款账户资金不得用于本单位的支出

11.借记卡磁道锁定指卡状态第9位为5，卡片无法使用。（）

判断题

12.凡是固定资产（）等原因及其清理费用和清理收入全部通过固定资产清理科目核算。

单选题

A. 出售~||~报废~||~毁损~||~卖出

13.第三方存管错账请款是指由（）向发卡行发出的关于第三方存管错账的冻结申请及调账请求。

单选题

A. 总行运营管理部~||~一级分行运营管理部~||~二级分行运营管理部~||~总行授权中心

14.规范银行业从业人员职业行为，应该提高银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化。（）

判断题

15.VISA国际组织的哪些拒付理由码在拒付之前需要风险部先上报（）

单选题

A. 81~||~30~||~83~||~85

16.基金认购是指经（）批准。

单选题

A. 中国证券监督管理委员会~||~中国证券业协会~||~中国银行业监督管理委员会

17.合作支付机构的准入审核需要提供的资料包括什么？

多选题

A. 填写《支付机构业务合作审批表》~||~提供业务合作方案支付机构支付许可证复印件~||~营业执照复印件和法人身份证复印件

18.下列选项中说法正确的。

单选题

A. 金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。~||~金融机构拒绝阻碍反洗钱检查调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

19.银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交：（）

单选题

A. 持票人~||~申请人~||~签发人~||~银行

20.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具（）。

单选题

A. 居民身份证或临时身份证户口簿~||~居民身份证~||~居民身份证或临时身份证